StateTrust Life & Annuities

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Descrição geral

Apólice/ planos que possuem um componente de poupança / investimento, normalmente o cliente escolhe o perfil de investimento que deseja, o qual, sujeito às restrições de cada plano específico, pode ser alterado pelo cliente durante a vigência do Plano /Apólice. Esses perfis de investimento são gerenciados pelo StateTrust Life & Annuities (STL) e sua composição pode variar pontual, dinâmica ou periodicamente.

Os investimentos não são garantidos e podem sofrer altos e baixos devido a flutuações no mercado de capitais. O STL não consegue prever o desempenho futuro dos investimentos. O desempenho no passado não garante o desempenho futuro (pode haver perdas de capital). Os investimentos são principalmente em fundos mútuos ou índices de mercado (ETF) dos principais mercados mundiais, incluindo, mas não limitado a, Investimentos em fundos / índices de renda fixa, ações, fundos em várias moedas, fundos em países fundos desenvolvidos, subdesenvolvidos e outros, de matérias-primas e, em geral, de qualquer classe de ativos, inclusive em dinheiro, dentre os quais podem existir fundos mútuos administrados por empresas afiliadas ou empresas relacionadas da StateTrust Life and Annuities. Esses investimentos têm diferentes níveis de risco. Você tem acesso e deve ler atentamente o prospecto de cada fundo ou índice onde as contribuições líquidas após as despesas do Plano / Apólice estão sendo investidas.

Todas as compras / vendas de Fundos / índices ou outros investimentos têm encargos de comissões ou outras despesas pela corretora ou instituição financeira através da qual as transações são executadas, que não fazem parte das despesas, deduções mensais e outras do Plano / Apólice descritas na Condição. Estas comissões / despesas seriam refletidas no preço líquido de compra / venda do investimento. A STL atualmente usa os serviços de uma empresa afiliada, a StateTrust Investments, Inc. para a execução dessas transações.

A composição de cada perfil de investimento será determinada pela STL, exceto no caso do perfil personalizado. A STL, a seu critério, poderá em cada Perfil de Investimento realizar compras / vendas de investimentos / fundos específicos a qualquer momento durante um determinado mês, além de alterar a estrutura ou a composição percentual de cada um, com os quais são feitos os investimentos mensais. de cada plano /apólice (ver Condicional de cada Plano, seção Operação do Plano para mais detalhes).

Os redimentos são sobre os valores líquidos após a dedução das despesas e, portanto, o rendimento sobre as contribuições para os planos pode ser menor do que os rendimentos mostrados. Os rendimentos e composição de cada Plano / Apólice em particular podem variar dependendo de quando os pagamentos são feitos, a composição da carteira específica, mudanças nos perfis feitos no passado, rendimentos de fundos / investimentos específicos, entre outros.

A STL tem atualmente os seguintes perfis de investimento disponíveis, que podem ser diferentes para cada produto:

Com Garantia
Moderado
Balanceado
Crescimento
Personalizado (escolhido diretamente pelo cliente dentro de uma lista de investimentos possíveis ou permitidos)

A composição específica de cada perfil está disponível através de nossos consultores ou na seção do site para clientes STL.

Nossos perfis de investimento pré-definidos estão sendo gerenciados pelo StateTrust Life & Annuities e são reequilibrados e / ou reestruturados pelo menos a cada dois anos para garantir que eles tenham distribuições adequadas.

Os perfis de investimento disponíveis são:

Com Garantia: É o único perfil que possui certas garantias de rendimento sobre prêmios líquidos após despesas e outras deduções mensais e foi projetado para aqueles clientes que desejam minimizar as flutuações do mercado de capitais. Veja a seção geral para mais detalhes sobre o tipo de investimentos.
Esse perfil fornece um retorno mais baixo sobre o investimento, mas normalmente fornece menos variabilidade e dá mais tranquilidade aos investidores.

Normalmente 65-85% dos investimentos são feitos em instrumentos (fundos / índices / conta geral) de renda fixa, mas eles têm variabilidade. Esta composição pode mudar a qualquer momento, a critério da STL. Como exemplo, abaixo estão alguns fundos / índices / investimentos que foram compostos no passado ou que atualmente compõem este perfil. Para obter mais informações sobre a atual composição específica de cada perfil, consulte um de nossos consultores ou a seção do site para clientes STL.

USD

Descrição do Fundo	Símbolo	Região/País
ASHPORT FIXED INCOME FUND-A	ASHFIXA	Global
FRANK TEMP INV FRA INC-N ACC	TEMFIXI	Global
VAL-HOUSE SHORT TERM INTEREST	VALSHTA	Global
FTF FRANKLIN HIGH YIELD BOND	TEMHYBI	Global
GUARANTEE ACCOUNT	–	–
PROSHARES ULTRA MIDCAP 400	MVV	USA
PRO SHARES ULTRA S&P 500	SSO	USA

EURO

Descrição do Fundo	Símbolo	Região/País
ISHARES EURO GOVT. BOND	IBGXFP	Global
GUARANTEE ACCOUNT	–	–
EURO STOXX 50	EUE	Europa

Importante: A distribuição percentual dos perfis de investimento pode mudar a critério do StateTrust Life. Os fundos podem variar, aumentar ou diminuir em quantidade, a critério da STL, bem como a distribuição de perfis de investimento. O desempenho passado não garante resultados futuros (podem existir perdas de capital). Os rendimentos são sobre os valores líquidos após a dedução das despesas e, portanto, o rendimento sobre as contribuições para os planos pode ser menor do que os rendimentos mostrados. Os rendimentos de cada plano em particular podem variar dependendo de quando os pagamentos são feitos, a composição da carteira específica, alterações nos perfis feitos no passado, entre outros.

Os perfis de investimento disponíveis são:

Moderado: Esse perfil normalmente investirá 70% em renda fixa, ou seja: fundos mútuos de renda fixa e ETFs, e 30% em renda variável, ou seja: fundos de investimento de renda variável e ETFs. Esta composição pode mudar a qualquer momento, a critério da STL. Veja a seção geral para mais detalhes sobre o tipo de investimentos. Uma apólice ou plano com um perfil de investimento moderado geralmente terá uma baixa variação no rendimento mensal do investimento.

Como exemplo, abaixo, apresentamos alguns fundos / índices / investimentos que foram compostos no passado ou que atualmente compõem esse perfil. Para obter mais informações sobre a atual composição específica de cada perfil, consulte um de nossos consultores ou a seção do site para clientes STL:

USD

Descrição do Fundo	Símbolo	Região/País
IPATH MSCI INDIA INDEX	INP	Índia
MARKET VECTORS RUSSIA ETF	RSX	Russia
ISHARES S&P LATIN AMERICA 40	ILF	América Latina
ISHARES MSCI EAFE INDEX FUND	EFA	Europa
ISHARES S&P EUROPE 350	IEV	Europa
ISHARES MSCI GERMANY INDEX	EWG	Europa
DIAMONDS TRUST SERIES I	DIA	USA
SPDR TRUST SERIES I	SPY	USA
MIDCAP SPDR TRUST SERIES 1	MDY	USA
ISHARES S&P SMALLCAP 600	IJR	USA
PROSHARES ULTRA MIDCAP 400	MVV	USA
ASHPORT FIXED INCOME FUND-A	ASHFIXA	Global
FRANK TEMP INV FRA INC-N ACC	TEMFIXI	Global
FTF FRANKLIN HIGH YIELD BOND	TEMHYBI	Global
VAL-HOUSE SHORT TERM INTEREST	VALSHTA	Global
FRANK TEMP GLOBAL TOTAL RETURN FUND	TGTRX	USA

Euro

Descrição do Fundo	Símbolo	Região/País
SWISS MARKET INDEX	INAVSMI	Suíça
XACT VINX 30ETF NORDIC INDEX	XACT NORD	Nórdico
AMSTERDAM EXCHANGES INDX	IAEX	Holanda
S&P/MIB INDEX	IMIB	Itália
IBEX 35 INDEX	IBEX35	Espanha
DAX INDEX	EXS1	Alemanha
CAC 40 INDEX	CAC40	França
FTSE 100 INDEX	BCYIF	Inglaterra
EURO STOXX 50	EUE	Europa
ISHARES EURO CORPORATE BOND	IBCXLN	Europa
ISHARES EURO GOVT. BOND	IBGXFP	Europa

Importante: A distribuição percentual dos perfis de investimento pode mudar a critério do StateTrust Life. Os fundos podem variar, aumentar ou diminuir em quantidade, a critério da STL, bem como a distribuição de perfis de investimento. O desempenho passado não garante resultados futuros (podem existir perdas de capital). Os rendimentos são sobre os valores líquidos após a dedução das despesas e, portanto, o rendimento sobre as contribuições para os planos pode ser menor do que os rendimentos mostrados. Os rendimentos de cada plano em particular podem variar dependendo de quando os pagamentos são feitos, a composição da carteira específica, mudanças nos perfis feitos no passado, entre outros.

Os perfis de investimento disponíveis são:

Personalizado: Este perfil de investimento foi projetado para o investidor bem informado. Ele será quem decide as porcentagens para investir nas opções da carteira de investimentos. O rendimento do investimento anual será baseado nos resultados da seleção de distribuição dos investidores. Nosso portfólio de opções inclui: ETFs de alto, médio e baixo risco e fundos de investimento mútuo. Existem várias opções dependendo da moeda do plano. As regiões disponíveis em dólares dos EUA são: China, Índia, Rússia, América Latina, Australásia, Europa, EUA, Polônia, Suécia, Brasil, Turquia, Cingapura, Austrália. As regiões disponíveis em euros são: Suíça, países nórdicos, Holanda, Itália, Espanha, Alemanha, França, Inglaterra, Europa.

Importante: A distribuição percentual dos perfis de investimento pode mudar a critério do StateTrust Life. Os fundos podem variar, aumentar ou diminuir em quantidade, a critério da STL, bem como a distribuição de perfis de investimento. O desempenho passado não garante resultados futuros (podem existir perdas de capital). Os rendimentos são sobre os valores líquidos após a dedução das despesas e, portanto, o rendimento sobre as contribuições para os planos pode ser menor do que os rendimentos mostrados. Os rendimentos de cada plano em particular podem variar dependendo de quando os pagamentos são feitos, a composição da carteira específica, mudanças nos perfis feitos no passado, entre outros.

MUDANÇAS NO PERFIL DE INVESTIMENTO