Se você deseja enviar uma alteração ou atualização às suas informações pessoais, pode fazê-lo através das seguintes opções:
Internet:
- Acesse o seu plano ou apólice, inserindo seu nome de usuário e senha para entrar seção Cliente.
- No menu, selecione Alterações na Apólice, e tipo de mudanças e envie-a.
- Você receberá uma confirmação das alterações solicitadas, por email.
E-mail:
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- Envie por e-mail para: servicios@statetrustlife.com.
- Você receberá uma confirmação das alterações solicitadas, por email.
Descrição geral
Apólice/ planos que possuem um componente de poupança / investimento, normalmente o cliente escolhe o perfil de investimento que deseja, o qual, sujeito às restrições de cada plano específico, pode ser alterado pelo cliente durante a vigência do Plano /Apólice. Esses perfis de investimento são gerenciados pelo StateTrust Life & Annuities (STL) e sua composição pode variar pontual, dinâmica ou periodicamente.
Os investimentos não são garantidos e podem sofrer altos e baixos devido a flutuações no mercado de capitais. O STL não consegue prever o desempenho futuro dos investimentos. O desempenho no passado não garante o desempenho futuro (pode haver perdas de capital). Os investimentos são principalmente em fundos mútuos ou índices de mercado (ETF) dos principais mercados mundiais, incluindo, mas não limitado a, Investimentos em fundos / índices de renda fixa, ações, fundos em várias moedas, fundos em países fundos desenvolvidos, subdesenvolvidos e outros, de matérias-primas e, em geral, de qualquer classe de ativos, inclusive em dinheiro, dentre os quais podem existir fundos mútuos administrados por empresas afiliadas ou empresas relacionadas da StateTrust Life and Annuities. Esses investimentos têm diferentes níveis de risco. Você tem acesso e deve ler atentamente o prospecto de cada fundo ou índice onde as contribuições líquidas após as despesas do Plano / Apólice estão sendo investidas.
Todas as compras / vendas de Fundos / índices ou outros investimentos têm encargos de comissões ou outras despesas pela corretora ou instituição financeira através da qual as transações são executadas, que não fazem parte das despesas, deduções mensais e outras do Plano / Apólice descritas na Condição. Estas comissões / despesas seriam refletidas no preço líquido de compra / venda do investimento. A STL atualmente usa os serviços de uma empresa afiliada, a StateTrust Investments, Inc. para a execução dessas transações.
A composição de cada perfil de investimento será determinada pela STL, exceto no caso do perfil personalizado. A STL, a seu critério, poderá em cada Perfil de Investimento realizar compras / vendas de investimentos / fundos específicos a qualquer momento durante um determinado mês, além de alterar a estrutura ou a composição percentual de cada um, com os quais são feitos os investimentos mensais. de cada plano /apólice (ver Condicional de cada Plano, seção Operação do Plano para mais detalhes).
Os redimentos são sobre os valores líquidos após a dedução das despesas e, portanto, o rendimento sobre as contribuições para os planos pode ser menor do que os rendimentos mostrados. Os rendimentos e composição de cada Plano / Apólice em particular podem variar dependendo de quando os pagamentos são feitos, a composição da carteira específica, mudanças nos perfis feitos no passado, rendimentos de fundos / investimentos específicos, entre outros.
A STL tem atualmente os seguintes perfis de investimento disponíveis, que podem ser diferentes para cada produto:
- Com Garantia
- Moderado
- Balanceado
- Crescimento
- Personalizado (escolhido diretamente pelo cliente dentro de uma lista de investimentos possíveis ou permitidos)
A composição específica de cada perfil está disponível através de nossos consultores ou na seção do site para clientes STL.
Nossos perfis de investimento pré-definidos estão sendo gerenciados pelo StateTrust Life & Annuities e são reequilibrados e / ou reestruturados pelo menos a cada dois anos para garantir que eles tenham distribuições adequadas.
Os perfis de investimento disponíveis são:
Com Garantia: É o único perfil que possui certas garantias de rendimento sobre prêmios líquidos após despesas e outras deduções mensais e foi projetado para aqueles clientes que desejam minimizar as flutuações do mercado de capitais. Veja a seção geral para mais detalhes sobre o tipo de investimentos.
Esse perfil fornece um retorno mais baixo sobre o investimento, mas normalmente fornece menos variabilidade e dá mais tranquilidade aos investidores.
Normalmente 65-85% dos investimentos são feitos em instrumentos (fundos / índices / conta geral) de renda fixa, mas eles têm variabilidade. Esta composição pode mudar a qualquer momento, a critério da STL. Como exemplo, abaixo estão alguns fundos / índices / investimentos que foram compostos no passado ou que atualmente compõem este perfil. Para obter mais informações sobre a atual composição específica de cada perfil, consulte um de nossos consultores ou a seção do site para clientes STL.
USD
Descrição do Fundo | Símbolo | Região/País | Renda Fixa | Dinheiro | Renda Variável |
---|---|---|---|---|---|
ASHPORT FIXED INCOME FUND-A | ASHFIXA | Global | |||
FRANK TEMP INV FRA INC-N ACC | TEMFIXI | Global | |||
VAL-HOUSE SHORT TERM INTEREST | VALSHTA | Global | |||
FTF FRANKLIN HIGH YIELD BOND | TEMHYBI | Global | |||
GUARANTEE ACCOUNT | – | – | |||
PROSHARES ULTRA MIDCAP 400 | MVV | USA | |||
PRO SHARES ULTRA S&P 500 | SSO | USA |
EURO
Descrição do Fundo | Símbolo | Região/País | Renda Fixa | Dinheiro | Renda Variável |
---|---|---|---|---|---|
ISHARES EURO GOVT. BOND | IBGXFP | Global | |||
GUARANTEE ACCOUNT | – | – | |||
EURO STOXX 50 | EUE | Europa |
Importante: A distribuição percentual dos perfis de investimento pode mudar a critério do StateTrust Life. Os fundos podem variar, aumentar ou diminuir em quantidade, a critério da STL, bem como a distribuição de perfis de investimento. O desempenho passado não garante resultados futuros (podem existir perdas de capital). Os rendimentos são sobre os valores líquidos após a dedução das despesas e, portanto, o rendimento sobre as contribuições para os planos pode ser menor do que os rendimentos mostrados. Os rendimentos de cada plano em particular podem variar dependendo de quando os pagamentos são feitos, a composição da carteira específica, alterações nos perfis feitos no passado, entre outros.
Nossos perfis de investimento pré-definidos estão sendo gerenciados pelo StateTrust Life & Annuities e são reequilibrados e / ou reestruturados pelo menos a cada dois anos para garantir que eles tenham distribuições adequadas.
Os perfis de investimento disponíveis são:
Moderado: Esse perfil normalmente investirá 70% em renda fixa, ou seja: fundos mútuos de renda fixa e ETFs, e 30% em renda variável, ou seja: fundos de investimento de renda variável e ETFs. Esta composição pode mudar a qualquer momento, a critério da STL. Veja a seção geral para mais detalhes sobre o tipo de investimentos. Uma apólice ou plano com um perfil de investimento moderado geralmente terá uma baixa variação no rendimento mensal do investimento.
Como exemplo, abaixo, apresentamos alguns fundos / índices / investimentos que foram compostos no passado ou que atualmente compõem esse perfil. Para obter mais informações sobre a atual composição específica de cada perfil, consulte um de nossos consultores ou a seção do site para clientes STL:
USD
Descrição do Fundo | Símbolo | Região/País | Renda Fixa | Renda Variável |
---|---|---|---|---|
IPATH MSCI INDIA INDEX | INP | Índia | ||
MARKET VECTORS RUSSIA ETF | RSX | Russia | ||
ISHARES S&P LATIN AMERICA 40 | ILF | América Latina | ||
ISHARES MSCI EAFE INDEX FUND | EFA | Europa | ||
ISHARES S&P EUROPE 350 | IEV | Europa | ||
ISHARES MSCI GERMANY INDEX | EWG | Europa | ||
DIAMONDS TRUST SERIES I | DIA | USA | ||
SPDR TRUST SERIES I | SPY | USA | ||
MIDCAP SPDR TRUST SERIES 1 | MDY | USA | ||
ISHARES S&P SMALLCAP 600 | IJR | USA | ||
PROSHARES ULTRA MIDCAP 400 | MVV | USA | ||
ASHPORT FIXED INCOME FUND-A | ASHFIXA | Global | ||
FRANK TEMP INV FRA INC-N ACC | TEMFIXI | Global | ||
FTF FRANKLIN HIGH YIELD BOND | TEMHYBI | Global | ||
VAL-HOUSE SHORT TERM INTEREST | VALSHTA | Global | ||
FRANK TEMP GLOBAL TOTAL RETURN FUND | TGTRX | USA |
Euro
Descrição do Fundo | Símbolo | Região/País | Renda Fixa | Renda Variável |
---|---|---|---|---|
SWISS MARKET INDEX | INAVSMI | Suíça | ||
XACT VINX 30ETF NORDIC INDEX | XACT NORD | Nórdico | ||
AMSTERDAM EXCHANGES INDX | IAEX | Holanda | ||
S&P/MIB INDEX | IMIB | Itália | ||
IBEX 35 INDEX | IBEX35 | Espanha | ||
DAX INDEX | EXS1 | Alemanha | ||
CAC 40 INDEX | CAC40 | França | ||
FTSE 100 INDEX | BCYIF | Inglaterra | ||
EURO STOXX 50 | EUE | Europa | ||
ISHARES EURO CORPORATE BOND | IBCXLN | Europa | ||
ISHARES EURO GOVT. BOND | IBGXFP | Europa |
Importante: A distribuição percentual dos perfis de investimento pode mudar a critério do StateTrust Life. Os fundos podem variar, aumentar ou diminuir em quantidade, a critério da STL, bem como a distribuição de perfis de investimento. O desempenho passado não garante resultados futuros (podem existir perdas de capital). Os rendimentos são sobre os valores líquidos após a dedução das despesas e, portanto, o rendimento sobre as contribuições para os planos pode ser menor do que os rendimentos mostrados. Os rendimentos de cada plano em particular podem variar dependendo de quando os pagamentos são feitos, a composição da carteira específica, mudanças nos perfis feitos no passado, entre outros.
Nossos perfis de investimento pré-definidos estão sendo gerenciados pelo StateTrust Life & Annuities e são reequilibrados e / ou reestruturados pelo menos a cada dois anos para garantir que eles tenham distribuições adequadas.
Os perfis de investimento disponíveis são:
Personalizado: Este perfil de investimento foi projetado para o investidor bem informado. Ele será quem decide as porcentagens para investir nas opções da carteira de investimentos. O rendimento do investimento anual será baseado nos resultados da seleção de distribuição dos investidores. Nosso portfólio de opções inclui: ETFs de alto, médio e baixo risco e fundos de investimento mútuo. Existem várias opções dependendo da moeda do plano. As regiões disponíveis em dólares dos EUA são: China, Índia, Rússia, América Latina, Australásia, Europa, EUA, Polônia, Suécia, Brasil, Turquia, Cingapura, Austrália. As regiões disponíveis em euros são: Suíça, países nórdicos, Holanda, Itália, Espanha, Alemanha, França, Inglaterra, Europa.
Importante: A distribuição percentual dos perfis de investimento pode mudar a critério do StateTrust Life. Os fundos podem variar, aumentar ou diminuir em quantidade, a critério da STL, bem como a distribuição de perfis de investimento. O desempenho passado não garante resultados futuros (podem existir perdas de capital). Os rendimentos são sobre os valores líquidos após a dedução das despesas e, portanto, o rendimento sobre as contribuições para os planos pode ser menor do que os rendimentos mostrados. Os rendimentos de cada plano em particular podem variar dependendo de quando os pagamentos são feitos, a composição da carteira específica, mudanças nos perfis feitos no passado, entre outros.