StateTrust Life & Annuities

No StateTrust Life & Annuities, os clientes podem contar sempre com um assesoria profissional que lhes diz como planejar a sucessão. Nossa metodologia de planejamento inclui as seguintes etapas:

Coleta de Informações: Faça um inventário das propriedades do cliente, faça uma lista de membros da família, seus negócios e outros ativos que possam afetar o valor da propriedade.
Análise: calcular o valor do patrimônio: identificar quem será transferido que tipo de bens e quais deles podem estar sujeitos a impostos ou outras condições especiais para a transferência de determinados ativos.
Formulação do Plano: O assessor de planejamento imobiliário poderá considerar todos os recursos à sua disposição para satisfazer as metas do cliente no processo de sucessão.
Implementação do Plano: colocar esses recursos em operação, como estruturar o fideicomisso, preparar o testamento, comprar seguro de vida e qualquer outro recurso legal ou financeiro necessário para otimizar e garantir a conformidade fiel com a vontade do fideicomissário.
Revisões periódicas do Plano: seguir o plano de maneira disciplinada, para garantir que ele reflita as mudanças na situação pessoal ou financeira dos clientes.

Planejamento do Diagrama de Sucessão

Este diagrama mostra as etapas no design de um bom plano para sucessão:

Elementos do Planejamento da Sucessão

O planejamento do patrimônio emprega várias estratégias financeiras e ferramentas legais:

Testamento: Este instrumento legal permite dispor da propriedade no momento da morte do seu proprietário. Os testamentos são um compromisso legal, mas podem ser alterados ou cancelados a qualquer momento, antes da morte do dono dos bens, a menos que haja perda de faculdades mentais.

Dê bens como herança: Essa estratégia consiste em dar, como herança, propriedades ou ativos na vida de seu proprietário, a fim de evitar que esses bens paguem impostos pelo falecimento.

Fideicomisso: É um meio legal e financeiro concebido exclusivamente para proteger os bens encargos tributários e distribuí-los de acordo com as disposições precisas do fideicomisso.

Seguro de Vida: Um seguro de vida é fundamental no planejamento da sucessão. Pode ser utilizado para o pagamento de impostos por conceito de patrimônio; para pagar dívidas hipotecárias, permitir liquidez imediata para despesas imprevistas, legais e funerárias. É também um instrumento que permite organizar contribuições para instituições de caridade ou garantir uma renda aos beneficiários.

Processo de Sucessão

Existem vários passos que devem ser seguidos antes e no momento do falecimento do dono da propriedade:

Primeiro Passo: Indique um representante legal ou pessoal. Essa pessoa se tornará o executor ou administrador do espólio, será totalmente confiável pelo cliente, agirá em seu nome e representará seus interesses.
Segundo Passo: notificar os credores. Este é o primeiro passo que o representante legal ou pessoal deve tomar no momento do falecimento do seu cliente, a fim de estabelecer rapidamente a situação real do patrimônio.
Terceiro Passo: Faça um inventário. O representante listará todas as propriedades do seu cliente para qualquer efeito legal.
Quarto PaSso: Valorize os bens. O patrimônio deve ser avaliada e submetida a revisão por um tribunal. Cada jurisdição tem suas próprias leis e regulamentos a esse respeito. Estabelecer o valor dos ativos é importante para determinar o imposto sobre cada um deles.
Quinto Passo: Realizar funções provisionais. Após a conclusão da etapa anterior, o representante executará algumas funções, como coleta de receita por patrimônios, venda de ativos, processamento do reembolso de impostos e outras obrigações contratuais..
Sexto Passo: Distribuir o Patrimônio. A distribuição Do patrimônio deve ser feita de acordo com os desejos e planos do proprietário.

Os responsáveis por um Processo de Sucessão
O planejamento sucessório é realizado por um grupo de pessoas, no qual o proprietário da propriedade está incluído. Tenha em mente que salvaguardar os interesses legais e financeiros do cliente é o objetivo fundamental em um processo de sucessão.
Alguns dos responsáveis pelo processo de planejamento são:

O proprietário dos bens

O Agente financeiro ou planejador

O especialista em fideicomisso

Um Contador

Um Advogado

PROCESSO DE PLANEJAMENTO