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CAMBIOS AL PERFIL DE INVERSIÓN

El Grupo StateTrust es un conglomerado de empresas con amplios conocimientos financieros. A lo largo de su historia, el Grupo se ha distinguido por su filosofía de políticas de administración prudente, bajos niveles de deuda y balance financiero conservador.

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Si usted desea presentar un cambio o una actualización a su información personal, puede hacerlo a través de las opciones siguientes:

Internet:

  • Acceda a su plan o póliza ingresando con su nombre de usuario y contraseña a la sección de Ingreso de Clientes.
  • En el menú, seleccione Cambios a la Póliza, el tipo de cambio y envíelo.
  • Usted recibirá una confirmación de los cambios solicitados, por correo electrónico.

Email:

  • Abra el documento PDF en esta página.
  • Complete la información solicitada en el formulario, firme y feche el formulario.
  • Envíelo por correo electrónico a: servicios@statetrustlife.com.
  • Usted recibirá una confirmación de los cambios solicitados, por correo electrónico.

Descripción General

Las pólizas/planes que tienen un componente de ahorro/inversión, típicamente el cliente escoge el perfil de inversión que desea, el cual, sujeto a las restricciones de cada plan específico puede ser cambiado por el cliente durante la vigencia del Plan/Póliza. Estos perfiles de inversión son administrados por StateTrust Life & Annuities (STL) y su composición puede variar puntual, dinámica o periódicamente.

Las inversiones no están garantizadas y pueden sufrir altas y bajas debido a fluctuaciones en los mercados de capitales. STL no está en capacidad de predecir el rendimiento futuro de las inversiones. El desempeño en el pasado no garantiza el desempeño futuro (es posible que existan pérdidas de capital). Las inversiones son principalmente en fondos mutuales o índices de mercado (“ETF”) de los principales mercados del mundo, incluyendo, pero no limitado a, Inversiones en fondos/índices de renta fija, renta variable, fondos en varias monedas, fondos en países desarrollados, en vías de desarrollo y otros, fondos de materias primas y en general de cualquier clase de activos, incluyendo efectivo, entre los cuales pueden haber fondos mutuales manejados por empresas filiales o relacionadas de StateTrust Life and Annuities. Estas inversiones tienen diversos niveles de riesgo. Ud. tiene acceso y debe leer con detenimiento el prospecto de cada fondo o índice donde los aportes netos después de gastos del Plan/Póliza estén siendo invertidos.

Todas las compras/ventas de Fondos/índices u otras inversiones tienen cargos de comisiones u otros gastos por parte de la casa de bolsa o corretaje o entidad financiera a través de la cual se ejecuten las transacciones, que no forman parte de los gastos, deducciones mensuales y otras deducciones del Plan/Póliza descritas en el Condicionado. Estas comisiones/gastos estarían reflejadas en el precio neto de compra/venta de la inversión. Actualmente STL utiliza los servicios de una empresa afiliada, StateTrust Investments, Inc. para la ejecución de estas transacciones.

La composición de cada Perfil de Inversión será determinada por STL, excepto en el caso del perfil personalizado. STL, a su discreción, podrá en cada Perfil de Inversión realizar compras/ventas de inversiones/fondos específicos en cualquier momento durante un mes en particular, en adición a cambiar la estructura o composición porcentual de cada, con la cual se realizan las inversiones mensuales de cada plan/póliza (ver Condicionada de cada Plan, sección Operación del Plan para mayor detalle).

Los rendimientos son sobre los montos netos después de deducir los gastos, y por lo tanto la rentabilidad sobre las contribuciones a planes podrá ser inferior a los rendimientos mostrados. Los rendimientos y composición de cada Plan/Póliza en particular pueden variar dependiendo de cuando se realizan los pagos, por la composición de la cartera específica, por cambios de los perfiles realizados en el pasado, por los rendimientos de fondos/inversiones específicas, entre otros.

Actualmente STL tiene los siguientes perfiles de inversión disponibles, los cuales pueden ser diferentes para cada producto:

  • Con Garantía
  • Moderado
  • Personalizado (escogido directamente por el cliente dentro de una lista de inversiones posibles o permitidas)

Para conocer la composición de los perfiles de inversión disponibles, consulte a nuestros asesores.

Nuestros perfiles de inversión prediseñados están siendo administrados por StateTrust Life & Annuities y son re-equilibrados y/o re-estructurados por lo menos cada dos años para asegurarnos de que poseen unas distribuciones adecuadas.

Los perfiles de inversión disponibles son:

Con Garantía: Es el único perfil que tiene ciertas garantías de rendimiento sobre primas netas luego de gastos y otras deducciones mensuales y ha sido diseñado para aquellos clientes que desean minimizar las fluctuaciones del mercado de capitales. Ver la sección general para mayor detalle en el tipo de inversiones.
Este perfil proporciona un retorno de inversión más bajo, pero provee típicamente una menor variabilidad y da mayor tranquilidad a los inversores.
Típicamente 65-85% de las inversiones se realizan en instrumentos (fondos/índices/cuenta general) de renta fija pero que tienen variabilidad. Esta composición puede cambiar en cualquier momento a discreción de STL.
Como ejemplo, a continuación se presentan algunos fondos/índices/inversiones que han compuesto en el pasado o componen actualmente este perfil. Para mayor información de composición específica actual de cada perfil consulte a uno de nuestros asesores o la sección del sitio de internet para clientes de STL:

USD

Descripción del Fondo Símbolo Región/País Renta Fija Dinero Renta Variable
ASHPORT FIXED INCOME FUND-A ASHFIXA Global
FRANK TEMP INV FRA INC-N ACC TEMFIXI Global
VAL-HOUSE SHORT TERM INTEREST VALSHTA Global
FTF FRANKLIN HIGH YIELD BOND TEMHYBI Global
GUARANTEE ACCOUNT
PROSHARES ULTRA MIDCAP 400 MVV USA
PRO SHARES ULTRA S&P 500 SSO USA

EURO

Descripción del Fondo Símbolo Región/País Renta Fija Dinero Renta Variable
ISHARES EURO GOVT. BOND IBGXFP Global
GUARANTEE ACCOUNT
EURO STOXX 50 EUE Europe

Importante: La distribución porcentual de los perfiles de inversión podrá cambiar a discreción de StateTrust Life. Los fondos pueden variar, aumentar o disminuir en cantidad a discreción de STL así como la distribución de los perfiles de inversión. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros (pueden existir las pérdidas de capital). Los rendimientos son sobre los montos netos después de deducir los gastos, y por lo tanto la rentabilidad sobre las contribuciones a planes podrá ser inferior a los rendimientos mostrados. Los rendimientos de cada plan en particular pueden variar dependiendo de cuando se realizan los pagos, por la composición de la cartera específica, por cambios de los perfiles realizados en el pasado, entre otros.

Nuestros perfiles de inversión prediseñados están siendo administrados por StateTrust Life & Annuities y son re-equilibrados y/o re-estructurados por lo menos cada dos años para asegurarnos de que poseen unas distribuciones adecuadas.

Los perfiles de inversión disponibles son:

Moderado: Este perfil típicamente invertirá 70% en renta fija, es decir: fondos mutuos de renta fija y ETFs, y 30% en renta variable, es decir: fondos de inversión de renta variable y ETFs. Esta composición puede cambiar en cualquier momento a discreción de STL. Ver la sección general para mayor detalle en el tipo de inversiones.
Una póliza o plan con un perfil de inversión moderado, generalmente tendrá una baja variación en el rendimiento de la inversión mensual.
Como ejemplo, a continuación se presentan algunos fondos/índices/inversiones que han compuesto en el pasado o componen actualmente este perfil. Para mayor información de composición específica actual de cada perfil consulte a uno de nuestros asesores o la sección del sitio de internet para clientes de STL:

USD

Descripción del Fondo Símbolo Región/País Renta Fija Renta Variable
IPATH MSCI INDIA INDEX INP India
MARKET VECTORS RUSSIA ETF RSX Russia
ISHARES S&P LATIN AMERICA 40 ILF Latin America
ISHARES MSCI EAFE INDEX FUND EFA Europe
ISHARES S&P EUROPE 350 IEV Europe
ISHARES MSCI GERMANY INDEX EWG Europe
DIAMONDS TRUST SERIES I DIA USA
SPDR TRUST SERIES I SPY USA
MIDCAP SPDR TRUST SERIES 1 MDY USA
ISHARES S&P SMALLCAP 600 IJR USA
PROSHARES ULTRA MIDCAP 400 MVV USA
ASHPORT FIXED INCOME FUND-A ASHFIXA Global
FRANK TEMP INV FRA INC-N ACC TEMFIXI Global
FTF FRANKLIN HIGH YIELD BOND TEMHYBI Global
VAL-HOUSE SHORT TERM INTEREST VALSHTA Global
FRANK TEMP GLOBAL TOTAL RETURN FUND TGTRX USA

Euro

Descripción del Fondo Símbolo Región/País Renta Fija Renta Variable
SWISS MARKET INDEX INAVSMI Switzerland
XACT VINX 30ETF NORDIC INDEX XACT NORD Nordic
AMSTERDAM EXCHANGES INDX IAEX Holland
S&P/MIB INDEX IMIB Italy
IBEX 35 INDEX IBEX35 Spain
DAX INDEX EXS1 German
CAC 40 INDEX CAC40 France
FTSE 100 INDEX BCYIF England
EURO STOXX 50 EUE Europe
ISHARES EURO CORPORATE BOND IBCXLN Europe
ISHARES EURO GOVT. BOND IBGXFP Europe

Importante: La distribución porcentual de los perfiles de inversión podrá cambiar a discreción de StateTrust Life. Los fondos pueden variar, aumentar o disminuir en cantidad a discreción de STL así como la distribución de los perfiles de inversión. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros (pueden existir las pérdidas de capital). Los rendimientos son sobre los montos netos después de deducir los gastos, y por lo tanto la rentabilidad sobre las contribuciones a planes podrá ser inferior a los rendimientos mostrados. Los rendimientos de cada plan en particular pueden variar dependiendo de cuando se realizan los pagos, por la composición de la cartera específica, por cambios de los perfiles realizados en el pasado, entre otros.

Nuestros perfiles de inversión prediseñados están siendo administrados por StateTrust Life & Annuities y son re-equilibrados y/o re-estructurados por lo menos cada dos años para asegurarnos de que poseen unas distribuciones adecuadas.

Los perfiles de inversión disponibles son:

Personalizado: Este perfil de inversión ha sido diseñado para el inversor bien informado. Él será quien decida los porcentajes a invertir en las opciones del portafolio de inversión. El retorno de la inversión anual será basado en los resultados de la selección de distribución de los inversionistas. Nuestro portafolio de opciones incluye: ETFs de alto, medio y bajo riesgo y fondos mutuos de inversión. Hay varias opciones en función de la moneda del plan. Las regiones disponibles en dólares americanos son: China, India, Rusia, América Latina, Australasia, Europa, EE.UU., Mundo, Polonia, Suecia, Brasil, Turquía, Singapur, Australia. Las regiones disponibles en euros son: Suiza, Países Nórdicos, Holanda, Italia, España, Alemania, Francia, Inglaterra, Europa.

Importante: La distribución porcentual de los perfiles de inversión podrá cambiar a discreción de StateTrust Life. Los fondos pueden variar, aumentar o disminuir en cantidad a discreción de STL así como la distribución de los perfiles de inversión. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros (pueden existir las pérdidas de capital). Los rendimientos son sobre los montos netos después de deducir los gastos, y por lo tanto la rentabilidad sobre las contribuciones a planes podrá ser inferior a los rendimientos mostrados. Los rendimientos de cada plan en particular pueden variar dependiendo de cuando se realizan los pagos, por la composición de la cartera específica, por cambios de los perfiles realizados en el pasado, entre otros.

Las inversiones para este producto se basan en una participación en la rentabilidad obtenida por el índice bursátil que el cliente haya escogido y proveen un retorno mínimo garantizado cada 24 meses.

Los perfiles de inversión disponibles para los seguros de vida Global Dynamic Protection son los siguientes:

ÍNDICE DEL MERCADO DE VALORES DESCRIPCIÓN RENDIMIENTO HISTÓRICO
S&P 500 El Standard & Poor's 500 es un índice basado en las capitalizaciones bursátiles de las 500 empresas más grandes con acciones ordinarias cotizadas en la Bolsa de Nueva York o NASDAQ. El S&P500 es considerado como un indicador líder de la economía. Desde 1957, el índice ha tenido un desempeño notable, superando a otras clases de activos importantes, como bonos o materias primas (commodities).

La apreciación de este índice es indicativo del crecimiento de la economía de los Estados Unidos de América, en términos de tamaño y carácter. Sus oscilaciones de precios también han reflejado los períodos turbulentos en la economía norteamericana.

Fuente: www.spdji.com. Consultado el 21 de septiembre de 2018.

Dow Jones Industrial Average El Dow Jones Industrial Average es un índice bursátil compuesto por 30 de las empresas más significativas, de propiedad pública y con sede en los Estados Unidos, han cotizado durante una sesión de negociación estándar en el mercado bursátil. Es el segundo índice en antigüedad del mercado norteamericano. El promedio industrial se calculó por primera vez el 26 de mayo de 1896.

Aunque el Dow se compila para medir el desempeño del sector industrial dentro de la economía estadounidense, el desempeño del índice sigue siendo influenciado no solo por informes corporativos y económicos, sino también por los eventos políticos extranjeros como la guerra y el terrorismo, así como los desastres naturales que podrían conducir a un daño económico.

Fuente: www.spdji.com. Consultado el 21 de septiembre de 2018.

Nasdaq Composite Es un índice bursátil de las acciones ordinarias y valores similares que cotizan en el mercado bursátil NASDAQ. Junto con el Dow Jones y el S&P 500, es uno de los tres índices más seguidos en los mercados bursátiles de EE. UU. Su composición está muy relacionada con las empresas de tecnología de la información, electrónica, informática, telecomunicaciones y biotecnología. El índice se lanzó en 1971 con 50 compañías y un valor inicial de 100, el NASDAQ Composite y ha representado con su precio el comportamiento de la economía mundial, en momentos relevantes como la primera burbuja de Internet y la crisis hipotecaria en los Estados Unidos.

Fuente: www.nasdaq.com. Consultado el 21 de septiembre de 2018.

Perfil de Inversión Personalizado Esta opción permite al polizahabiente distribuir el porcentaje de participación asignado a cada índice de inversión: S&P 500, Dow Jones y Nasdaq. Vea los rendimientos para S&P 500, Dow Jones y Nasdaq indicados en esta tabla.