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FALE CONOSCOExistem vários eventos que podem gerar um repensar substancial do plano:
- Casar novamente
- um divórcio
- O nascimento de um filho
- A morte de um ente querido
- Instabilidade nos mercados de ações
Essas mudanças podem produzir uma revisão dos destinatários de uma propriedade, gerar novas aquisições ou descartar alguns bens.
A melhor maneira de abordar essas novas situações é analisar como elas afetarão todo o patrimônio e revisar, como resultado, os documentos e o status de cada um dos bens.
Fatores que Reduzem o Valor do Patrimônio
- Quando um patrimônio é administrado, há custos que reduzem o valor total dos bens, causados pelos seguintes fatores:
- Passivo patrimonial:obrigações adquiridas que devem ser liquidadas antes da distribuição dos bens aos beneficiários. As obrigações incluem: dívidas, despesas de funeral, impostos, administração de ativos do patrimônio, despesas médicas e legais.
- Depreciação: qualquer diminuição no valor comercial da propriedade devido à perda das habilidades administrativas do falecido.
- Liquidez:qualquer custo ou despesa que resultasse em uma venda forçada da propriedade. A venda foi feita para ter dinheiro, porque o patrimônio não tinha liquidez suficiente para cobrir esses compromissos.
Distribuição de Ativos
A StateTrust Life & Annuities investe em títulos/bônus e índices que oferecem grande diversificação de riscos, proporcionando os melhores retornos possíveis de acordo com o perfil escolhido pelo cliente.
Também incorporamos outros ativos em nossa estratégia, como investimentos em moedas, matérias prima e cobertura, como uma forma adicional de otimizar os perfis de investimento e a relação risco-retorno.
