INVESTPLUS é um excelente plano no qual o cliente através de contribuições anuais e programadas o permite fazer um planejamento de uma reserva futura protegida por uma moeda forte.
INVESTPLUS oferece ao cliente o benefício de investir em fundos relacionados ao desempenho do índice S&P500 (SPY) um dos principais mercados da bolsa de valores dos EUA. E, além disto, o cliente pode contar com a proteção com um retorno mínimo garantido¹, fornecendo pelo menos 144%¹ de todas as contribuções regulares feitas até o vencimento do plano contratado. O valor mínimo requerido para abrir este plano é de USD 3.500,00* por ano.
O produto é ideal para poupança e planejamento de longo prazo, a fim de aproveitar ao máximo as oportunidades de crescimento do mercado. Portanto, é necessário que todos os participantes tenham disciplina de poupar e façam todas as contribuições planejadas até o final do período do plano.
INVESTPLUS é um plano que fornece através de uma estrutura proteção de ativos. Confidencialidade, isenção de impostos sobre ganhos de capital, benefícios de planejamento patrimonial e sucessório. O capital acumulado em cada plano está custodiado pela StateTrust Investments, Inc (STI) ou outra empresa designada pelo grupo StateTrust Life & Annuities.
Proprietários | Os proprietários titulares devem ter entre 18 e 80 anos. Empresas ou outras pessoas não jurídicas não devem ser registradas nos EUA. ou nas Ilhas Virgens Britânicas. |
Tempo de investimento | 15, 20 ou 25 anos |
Moedas disponíveis | USD |
Tempo mínimo resgate/empréstimo | 48 meses |
Taxa de administração | 1% anual |
Custo por cobrança via cartão de crédito | Não aplica |
Custos de recuperação de índice | 2.00% |
Participação sobre o índice | 100% sobre rentabilidade de todos os índices |
Despesas da apólice | Anual: USD 50.00 |
Despesas de emissão de apólices | USD 75 para a edição impressa Não há custo para a edição digital |
Investimento mínimo |
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Aumento mínimo da contribuição | USD 500,00* 4 |
Proteção de capital 2 | 144% de todas as contribuições regulares no final do ano 15, 155% de todas as contribuições regulares no final do ano 20 e 166% de todas as contribuições regulares no final do ano 25. |
Opção de índice | S&P 500 (SPY) |
Período de graça | 60 dias |
Despesas de saque | Os custos de saque do plano serão iguais à soma das taxas administrativas anuais dos anos restantes do contrato, multiplicados por um fator, no momento do resgate. |
Saques parciais | Os saques parciais do plano podem ser feitos, sempre que seja mantido o valor de saque mínimo de USD 5,000*. |