PROCEDIMIENTOS

Proceso de Evaluación del Riesgo

Antecedentes Personales:

• MIS/World Compliance.
• Programa de Identificación del Cliente (documentos, información financiera, residencia).

Llamada del Oficial de Evaluación de Riesgo:

• Entrevista telefónica al polizahabiente, para pólizas o planes con primas anuales que excedan una cifra específica en dólares americanos o euros. Explicación de las condiciones de la póliza o plan.

Llamada de Bienvenida:

• Confirmación de los datos personales del cliente.
• Establecimiento de protocolos de seguridad.
• Confirmación del nombre de usuario y clave secreta.

Investigación de Campo:

• Servicio de investigador privado para pólizas o planes que exceda una cifra límite, en dólares o euros, de suma asegurada.

Evaluación del Riesgo Financiero y Médico:

• Evaluadores de riesgo.
• Jefe de evaluadores de riesgo.
• Asesor médico.
• Reaseguradores internacionales.
• Personas con exposición política (PEP).

Procesamiento de Documentos:

• Digitalización de documentos.
• Procesamiento de pagos electrónicos.
• Emisión de pólizas y planes.
• Revisión y control de calidad.

Referencias:

• Entrevistas a los clientes llevadas a cabo en su residencia o su lugar de trabajo.
• No se aceptan clientes potenciales que se presenten libremente, sin ser referidos.
• Revisión individual de cada caso por parte de la gerencia local o regional.